पंजाब नेशनल बैंक को अपीलीय अधिकरण द्वारा PMLA उल्लंघनों के लिए ₹15.37 करोड़ का जुर्माना लगाया गया

पंजाब नेशनल बैंक (PNB) को 1 अप्रैल, 2016 से 30 नवंबर, 2017 की अवधि के दौरान उल्लंघनों के लिए अपीलीय अधिकरण द्वारा धन शोधन का मामला (PMLA) के तहत ₹15.37 करोड़ का जुर्माना लगाया गया है।

यह दंड 2019 के फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट-इंडिया (FIU-IND) के आदेश के खिलाफ PNB द्वारा दायर अपील के बाद आया है।

PNB पर लगाए गए दंड का विवरण 

तस्कर और विदेशी मुद्रा हेरफेरकर्ता (संपत्ति की जब्ती) अधिनियम, 1976 के तहत अपीलीय अधिकरण ने PNB पर ₹15,37,50,000 का मौद्रिक दंड लगाया।  

यह दंड बैंक द्वारा 29 जुलाई, 2019 को FIU-IND के निदेशक द्वारा जारी आदेश के खिलाफ दायर अपील का परिणाम है। उल्लंघन 1 अप्रैल, 2016 से 30 नवंबर, 2017 की समीक्षा अवधि से संबंधित हैं।

PNB ने कहा है कि भविष्य में ऐसी गैर-अनुपालना को रोकने के लिए आवश्यक सुधारात्मक कदम लागू कर दिए गए हैं। बैंक ने सुनिश्चित किया है कि पूरे दंड राशि का उसके खातों में पूर्ण प्रावधान कर दिया गया है, जिससे उसकी वित्तीय स्थिति या परिचालन पर कोई भौतिक प्रभाव नहीं पड़ेगा।

प्रकटीकरण में देरी के लिए स्पष्टीकरण 

अपीलीय प्राधिकरण का निर्णय आदेश PNB को 19 नवंबर, 2025 को प्राप्त हुआ। चूंकि मामला 2019 से संबंधित है, PNB की लीगल टीम को बैंक की कानूनी स्थिति का विश्लेषण करने और दंड राशि फ्रीज़ करने के लिए समय चाहिए था। कार्य-योजना को अंतिम रूप देते ही प्रकटीकरण तुरंत कर दिया गया।

PNB के पास आदेश की तिथि से 45 दिनों के भीतर माननीय उच्च न्यायालय के समक्ष न्यायाधिकरण के आदेश के विरुद्ध अपील करने का विकल्प बना हुआ है। वर्तमान आदेश का अनुपालन सुनिश्चित करते हुए बैंक ने इस संभावना की जानकारी दी है। 

पंजाब नेशनल बैंक शेयर मूल्य प्रदर्शन  

9 दिसंबर, 2025 को सुबह 9:23 बजे तक, पंजाब नेशनल बैंक शेयर मूल्य NSE (एनएसई) पर ₹115.50 पर ट्रेड हो रहा था, जो पिछले समापन मूल्य से 0.43% नीचे था।

निष्कर्ष 

PMLA के तहत पंजाब नेशनल बैंक पर लगाया गया ₹15.37 करोड़ का दंड नियामक मानकों के अनुपालन के महत्व को रेखांकित करता है। महत्वपूर्ण दंड के बावजूद, राशि के पूर्व प्रावधान के कारण PNB की वित्तीय स्थिरता अप्रभावित है।

अस्वीकरण: यह ब्लॉग केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है। उल्लिखित प्रतिभूतियां या कंपनियां केवल उदाहरण हैं, सिफारिशें नहीं। यह किसी भी प्रकार से व्यक्तिगत सिफारिश या निवेश सलाह नहीं है। इसका उद्देश्य किसी भी व्यक्ति या इकाई को निवेश निर्णय लेने के लिए प्रभावित करना नहीं है। प्राप्तकर्ताओं को निवेश निर्णयों के बारे में स्वतंत्र राय बनाने के लिए अपना स्वयं का शोध और आकलन करना चाहिए। 

प्रतिभूति बाजार में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं, निवेश करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।