మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ను ఉపయోగించి మోమెంటమ్ ఇన్వెస్ట్ మెంట్ లో పాల్గొనడం సాధ్యమేనా?

స్థిరమైన సంపద సృష్టిని నిర్ధారించడానికి భారతీయ స్టాక్ మార్కెట్లో మీరు ఉపయోగించగల విభిన్న పద్ధతులు మరియు పెట్టుబడి వ్యూహాలు పుష్కలంగా ఉన్నాయి. మీరు ఉపయోగించగల అనేక విభిన్న వ్యూహాలలో ఒకటి మోమెంటమ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్. మూమెంటమ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ స్ట్రాటజీతో మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సహా పలు రకాల ఆస్తుల్లో స్వల్పకాలిక ధరల కదలికలను క్యాప్చర్ చేయవచ్చు.

కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్లు మూమెంటమ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ వ్యూహాలకు అనుగుణంగా ఉంటాయి. ఈ ఫండ్లను మొమెంటమ్ ఫండ్స్ అని కూడా పిలుస్తారు. ఈ వ్యూహం ఏమిటి మరియు దీని ప్రత్యేకత ఏమిటి అని ఆశ్చర్యపోతున్నారా? దాని గురించి మరియు ఇది మంచి మ్యూచువల్ ఫండ్ వ్యూహం కాదా అని తెలుసుకోవడానికి చదవండి.

మొమెంటం ఇన్వెస్ట్ మెంట్ అంటే ఏమిటి ? 

మొమెంటం ఇన్వెస్ట్ మెంట్ అనేది ఒక పెట్టుబడి వ్యూహం, ఇది ఆస్తులు లేదా సెక్యూరిటీలను వాటి ఇటీవలి ధర మరియు పనితీరు ధోరణుల ఆధారంగా ఎంచుకోవడం. ఇలాంటి వ్యూహం వెనుక ఉన్న ఆలోచన ఏమిటంటే, గతంలో మంచి పనితీరు కనబరిచిన ఆస్తులు లేదా సెక్యూరిటీలు భవిష్యత్తులో విరుద్ధమైన సంకేతాలు వచ్చే వరకు అదే పనితీరును కొనసాగిస్తాయి.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో మొమెంటమ్ ఇన్వెస్ట్ మెంట్ ఉపయోగించవచ్చా ? 

అవునండి. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో మోమెంటమ్ ఇన్వెస్ట్ మెంట్ ను ఉపయోగించుకోవచ్చు. ఏదేమైనా, వ్యూహం యొక్క విజయం చాలావరకు సరైన వేగం ఆధారిత మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఎంచుకునే మీ సామర్థ్యంపై ఆధారపడి ఉంటుంది.

మొమెంటం మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే తమ పెట్టుబడి విధానంలో వేగ వ్యూహాలను పొందుపరిచేవి. అటువంటి మ్యూచువల్ ఫండ్ల నిర్వాహకులు బలమైన సానుకూల వేగాన్ని ప్రదర్శించే సెక్యూరిటీలను చేర్చడానికి అసెట్ మిక్స్ను డైనమిక్గా సర్దుబాటు చేస్తారు. సెక్టార్-స్పెసిఫిక్ మరియు థీమాటిక్ ఫండ్లు సహజంగా బలమైన వేగ లక్షణాలను ప్రదర్శిస్తాయి, ఇది మోమెంటమ్ పెట్టుబడి వ్యూహాలను అమలు చేయడం సులభం చేస్తుంది.

మీరు సరైన మోమెంటమ్ ఫండ్ను ఎంచుకున్న తర్వాత, రాబోయే కొన్ని నెలల్లో ఫండ్ పనితీరును క్షుణ్ణంగా అంచనా వేయాలి. అలాగే, బలమైన వేగ లక్షణాలను ప్రదర్శించే సెక్యూరిటీలను చేర్చడానికి ఫండ్ మేనేజర్ ఏవైనా చర్యలు తీసుకున్నారా అనే ఆలోచన పొందడానికి ఫండ్ యొక్క అసెట్ మిక్స్లో ఇటీవలి మార్పులను చూడండి. ఫండ్ లేదా దాని పోర్ట్ఫోలియోలోని ఆస్తులలో బలమైన సానుకూల వేగాన్ని మీరు గమనించినట్లయితే మాత్రమే ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని పరిగణించండి.

మోమెంటమ్ బేస్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో ఇన్వెస్ట్ చేసిన తర్వాత మార్కెట్లను ఎప్పటికప్పుడు పర్యవేక్షించాలి. అలాగే, మీరు ఫండ్ పనితీరును అంచనా వేయాలి మరియు సంభావ్య ట్రెండ్ రివర్సల్స్ కోసం ఒక కన్నేసి ఉంచాలి. మీరు ఏదైనా ఆకస్మిక ధరల ధోరణి మార్పులను గమనించినట్లయితే, లాభాలను బుక్ చేయడం మరియు ఫండ్ నుండి నిష్క్రమించడాన్ని పరిగణించండి.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో మోమెంటమ్ ఇన్వెస్ట్ మెంట్ – ఒక ఉదాహరణ 

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం ఎలా పనిచేస్తుందో అర్థం చేసుకోవడానికి ఒక ఊహాజనిత సన్నివేశం ద్వారా వెళ్దాం.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ను ఉపయోగించి మోమెంటమ్ ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి మీకు ఆసక్తి ఉందనుకోండి. ఎనర్జీ సెక్టార్ లో ఇటీవల వచ్చిన అప్ ట్రెండ్ ను క్యాష్ చేసుకునేందుకు ఎనర్జీ సెక్టార్ లో ఇన్వెస్ట్ చేసే థీమాటిక్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ను ఎంచుకోవాలి. ఈ ఫండ్ పోర్ట్ఫోలియోలో భారతదేశంలోని కొన్ని అగ్రశ్రేణి సంప్రదాయ మరియు పునరుత్పాదక ఇంధన కంపెనీలు ఉన్నాయి. థీమాటిక్ ఫండ్ డైనమిక్ అసెట్ అలకేషన్ స్ట్రాటజీని ఉపయోగిస్తుంది, ఇది బలమైన సానుకూల వేగాన్ని చూపించే కంపెనీలపై దృష్టి పెడుతుంది, ఇది మోమెంటమ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ స్ట్రాటజీని ఉపయోగించడానికి సరైన మ్యూచువల్ ఫండ్గా మారుతుంది.

గత 6 నెలల నుంచి ఏడాది కాలంగా థీమాటిక్ ఫండ్ పనితీరును విశ్లేషించిన తర్వాత, ఇది మార్కెట్ ను స్థిరంగా అధిగమించిందని మీరు తేల్చారు. అందువల్ల, మీరు మీ మొత్తం పెట్టుబడి మూలధనంలో 20% ఫండ్లో పెట్టుబడి పెడతారు, ఇంధన రంగంలో స్వల్ప మరియు మధ్యకాలిక ధరల కదలికలను సద్వినియోగం చేసుకోవాలని ఆశిస్తారు. ఈ మోమెంటమ్ ఫండ్తో సంబంధం ఉన్న సంభావ్య నష్టాలను ఎదుర్కోవటానికి, మీరు మిగిలిన పెట్టుబడి మూలధనాన్ని సురక్షితమైన మరియు తక్కువ-రిస్క్ ఆస్తుల వైవిధ్యమైన పోర్ట్ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెడతారు.

మీరు ఊహించినట్లుగానే ఎనర్జీ సెక్టార్ తన బుల్ రన్ ను కొనసాగిస్తోంది, ఇది మిమ్మల్ని ఫండ్ లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్రేరేపిస్తుంది. ఇన్వెస్ట్ మెంట్ పీరియడ్ లో ఎనర్జీ సెక్టార్ ట్రెండ్స్, సెక్టార్ స్టాక్స్ ఫైనాన్షియల్ పెర్ఫార్మెన్స్, ఫండ్ మేనేజర్ అప్ డేట్స్ ను నిశితంగా గమనిస్తూనే ఉంటారు.

మోమెంటమ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ లో ఇన్వెస్ట్ చేసిన తేదీ నుంచి ఐదు నెలల తర్వాత సానుకూల వేగం మందగించడాన్ని గమనించవచ్చు. ఫండ్ మేనేజర్ వ్యాఖ్యానం మరియు అసెట్ మిక్స్ లో మార్పులు రాబోయే మందగమనం గురించి మీ అంచనాలను ధృవీకరిస్తాయి. ఈ సమయంలో, మీరు ఫండ్లో మీ పెట్టుబడిని రిడీమ్ చేయడం ద్వారా నిష్క్రమించడానికి ఎంచుకుంటారు.

మీ సమయానుకూల జోక్యం మరియు మార్కెట్ ధోరణులపై నిశితమైన దృష్టి కారణంగా, మీరు వేగ పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని ఉపయోగించడం ద్వారా ఇంధన రంగంలో స్వల్పకాలిక ధరల కదలికలను విజయవంతంగా పట్టుకోగలిగారు.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఉపయోగించి మొమెంటమ్ ఇన్వెస్ట్ చేసే ముందు మీరు తెలుసుకోవాల్సిన విషయాలు 

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ను ఉపయోగించి ఇన్వెస్ట్ చేయడం ఎలా పనిచేస్తుందో ఇప్పుడు మీకు తెలుసు, అటువంటి వ్యూహాన్ని ప్రయత్నించే ముందు మీరు గుర్తుంచుకోవలసిన కొన్ని విషయాలను చూద్దాం.

• పెట్టుబడి వ్యూహం మరియు రిస్క్ ప్రొఫైల్ 

మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహం స్పష్టంగా మూమెంటమ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ వ్యూహంపై దృష్టి పెట్టాలి. పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరైన ఫండ్ను ఎంచుకునేటప్పుడు, సెక్టార్-స్పెసిఫిక్ మరియు థీమాటిక్ ఫండ్స్పై దృష్టి పెట్టండి, ఎందుకంటే అవి సహజంగా ఎక్కువ వేగం-కేంద్రీకృతంగా ఉంటాయి. అలాగే, ఫండ్ యొక్క రిస్క్ ప్రొఫైల్ మీ సహన స్థాయికి సరిపోయేలా చూసుకోవాలి. చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్లు అధిక-రిస్క్ పెట్టుబడులు, ఇవి రిస్క్ తట్టుకునే పెట్టుబడిదారులకు మరింత అనుకూలంగా ఉంటాయి.

• పనితీరు చరిత్ర 

ఫండ్ పనితీరు చరిత్రపై ఎల్లప్పుడూ క్షుణ్ణంగా దృష్టి పెట్టడం మంచిది. బెంచ్ మార్క్ ఇండెక్స్ ను స్థిరంగా అధిగమించడంలో బలమైన ట్రాక్ రికార్డ్ ఉన్న ఫండ్లను ఎంచుకోవడం చాలా ముఖ్యమని గుర్తుంచుకోండి. గత పనితీరు భవిష్యత్తులో ఫండ్ అదే పనితీరును కనబరుస్తుందనే గ్యారంటీ లేకపోయినా, గతంలో బాగా పనిచేసిన ఫండ్స్ కు కట్టుబడి ఉండటం మంచిది.

• వ్యయ నిష్పత్తి 

రంగాలు, స్టాక్స్ లో స్వల్ప, మధ్యకాలిక ఊపును అందిపుచ్చుకునేందుకు ఫండ్ మేనేజర్లు అసెట్ మిక్స్ ను డైనమిక్ గా సర్దుబాటు చేస్తున్నందున మోమెంటమ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తరచుగా అధిక రేటును కలిగి ఉంటాయి. ఆస్తులను తరచుగా కొనడం మరియు అమ్మడం ఖర్చులను పెంచుతుంది, ఇది అధిక వ్యయ నిష్పత్తులకు దారితీస్తుంది. మీకు ఇప్పటికే తెలిసినట్లుగా, అధిక వ్యయ నిష్పత్తులు పెట్టుబడిపై మీ రాబడిని తగ్గిస్తాయి. కాబట్టి ఇన్వెస్ట్ చేసే ముందు మల్టిపుల్ మోమెంటమ్ బేస్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వ్యయ నిష్పత్తులను పోల్చి చూసుకోవాలి.

• లావాదేవీ ఖర్చులు 

వ్యయ నిష్పత్తితో పాటు, బ్రోకరేజీ, పన్నులు మరియు నిష్క్రమణ లోడ్ వంటి ఇతర లావాదేవీ ఖర్చులను కూడా మీరు లెక్కించాల్సి ఉంటుంది. నిర్ణీత హోల్డింగ్ పీరియడ్ ముగియకముందే మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను రీడీమ్ చేయడానికి ఏఎంసీ వసూలు చేసే ఫీజును ఎగ్జిట్ లోడ్ అంటారు. అదృష్టవశాత్తూ, అన్ని మోమెంటమ్ ఫండ్లు ఎగ్జిట్ లోడ్ను వసూలు చేయవు. మీరు మీ లావాదేవీ ఖర్చులను తగ్గించాలనుకుంటే మరియు దానిని కనిష్టంగా ఉంచాలనుకుంటే, జీరో ఎగ్జిట్ లోడ్ ఉన్న ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని పరిగణించండి.

ముగింపు

దీనితో మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో ఇన్వెస్ట్ మెంట్ స్ట్రాటజీ ఎలా పనిచేస్తుందో, దాని వల్ల కలిగే వివిధ ప్రయోజనాల గురించి తెలుసుకోవాలి. ఏదేమైనా, వ్యూహంలో అనేక ప్రమాదాలు కూడా ఉన్నాయని గుర్తుంచుకోవడం చాలా అవసరం. ఉదాహరణకు, మార్కెట్లు చాలా అస్థిరంగా ఉన్నప్పుడు మోమెంటమ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ మీరు అనుకున్న విధంగా పనిచేయకపోవచ్చు.

ఇంకా, ఫండ్ మేనేజర్లు నిర్ణయాలు తీసుకునే ప్రక్రియలో చురుకుగా పాల్గొంటారు కాబట్టి, మీరు కోరుకునే పెట్టుబడి నిర్ణయాలపై మీకు నియంత్రణ స్థాయి లభించకపోవచ్చు. కాబట్టి మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో ఇన్వెస్ట్ చేసే ముందు దాని లాభనష్టాలను బేరీజు వేసుకోండి. ఈ విధంగా, మీరు మీ లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్ స్థాయిలకు అనుగుణంగా మరింత సమాచారంతో కూడిన పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవచ్చు.

FAQs