ஃபோலியோ எண் என்பது நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்யும் போது AMC ஆல் ஒதுக்கப்படும் தனிப்பட்ட எண்ணாகும். ஃபோலியோ எண்ணைப் புரிந்து கொள்ள கட்டுரையைப் படிக்கவும், முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் AMC களுக்கு அது எவ்வாறு பயனுள்ளதாக இருக்கும்?
சமீப காலங்களில், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பற்றிய விழிப்புணர்வு அதிகரித்துள்ளது மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதில் குறிப்பிடத்தக்க வளர்ச்சி ஏற்பட்டுள்ளது. இப்போது கவனிக்க வேண்டிய கேள்விகள் என்னவென்றால், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் ஸ்டேட்டஸ் ஐ எவ்வாறு கண்காணிப்பது மற்றும் பல மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை வைத்திருக்கும் போது ஒவ்வொன்றின் வருமானம், பர்பாமென்ஸ், செலவுகள் மற்றும் வாங்கிய அல்லது விற்கப்பட்ட யூனிட்களை எவ்வாறு சரிபார்க்கலாம்? இதோ உங்களது மீட்புக்கு தனித்துவ அடையாள எண், ஃபோலியோ எண் வருகிறது.
ஃபோலியோ எண் என்றால் என்ன மற்றும் ஃபோலியோ எண்ணைக் கொண்டு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஸ்டேட்டஸ் ஐ எவ்வாறு சரிபார்க்கலாம் என்பதைக் கண்டறிய தொடர்ந்து படிக்கவும்.
ஃபோலியோ எண் என்றால் என்ன?
‘ஃபோலியோ’ என்பது லத்தீன் வார்த்தையிலிருந்து உருவானது, ஒரு பெரிய புத்தகத்தில் அது எங்குள்ளது என்பதைக் காட்ட, பக்க எண் அச்சிடப்பட்ட ஒரு தாள் என்று பொருள்.
முதலீட்டாளருக்கு ஃபண்ட் ஹவுஸ் அல்லது அசெட் மேனேஜ்மென்ட் நிறுவனத்தால் ஒதுக்கப்பட்ட தனிப்பட்ட அடையாள எண் ஃபோலியோ எண் எனப்படும். முதலீட்டாளரால் செய்யப்பட்ட மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பிளான்களில் பங்குகளைக் கண்காணிக்க AMC இதைப் பயன்படுத்தலாம். இவ்வாறு, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு பதிவுகளை முறையாக காப்பகப்படுத்துவதற்கு அவை உத்தரவாதம் அளிக்கின்றன. ஒரு குறிப்பிட்ட ஃபண்டில் ஒன்றுக்கு மேற்பட்ட பங்குகளை நீங்கள் வைத்திருந்தாலும், ஒரே ஒரு ஃபோலியோ எண் மட்டுமே ஒதுக்கப்படும் என்பதை நீங்கள் அறிந்திருக்க வேண்டும்.
ஃபோலியோ எண்ணின் அம்சங்கள்
ஃபண்ட்களின் ஃபோலியோ எண்கள் பொதுவாக எண் அல்லது எண்ணெழுத்து ஆகும், அல்லது அவை ஸ்லாஷ் அடையாளத்தால் (/) பிரிக்கப்பட்ட ஃபோலியோக்களாக இருக்கலாம். AMC மூலம் அவ்வப்போது உங்களுக்கு அனுப்பப்படும் ஒருங்கிணைந்த அக்கவுண்ட் ஸ்டேட்மென்ட் (CAS) டாப் கார்னரில் ஃபோலியோ எண்ணைக் காணலாம்.
வெவ்வேறு AMCs:
வெவ்வேறு AMCs களுக்கு ஃபோலியோ எண் வேறுபட்டது என்பதை நீங்கள் அறிந்திருக்க வேண்டும். இருப்பினும், அந்தந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் நீங்கள் எத்தனை ஃபோலியோக்களை வைத்திருக்க முடியும். எடுத்துக்காட்டாக: உங்களிடம் ‘X’ மியூச்சுவல் ஃபண்டுடன் ஃபோலியோ எண் இருந்தால், அதை ‘Y’ அல்லது ‘Z’ மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்யப் பயன்படுத்த முடியாது.
அதே AMC உடன்:
ஒரே AMC-யின் கீழ் அனைத்து பிளான்களுக்கும் ஒற்றை ஃபோலியோ எண் வழங்கப்படுகிறது. எவ்வாறாயினும், ஒவ்வொரு முறையும் நீங்கள் ஒரு புதிய AMC-க்கான ஃபண்ட்ஸ் வாங்கும்போது, நீங்கள் ஒரு தனிப்பட்ட ஃபோலியோ எண்ணைப் பெறுவீர்கள். உங்களிடம் பல ஃபோலியோ எண்களைக் கொண்ட மியூச்சுவல் ஃபண்ட் இருந்தால், உங்களின் அனைத்து ஃபோலியோ குறியீடுகளையும் ஒன்றாக இணைக்கக் கோரலாம். ஒருவர் வைத்திருக்கக்கூடிய ஃபோலியோ எண்களின் எண்ணிக்கையில் வரம்பு இல்லை என்பதை நீங்கள் அறிந்திருக்க வேண்டும். நிர்வாகத்தின் வசதிக்காக, அதிக எண்ணிக்கையிலான ஃபோலியோ எண்களைக் கொண்டிருப்பதைத் தவிர்க்க அறிவுறுத்தப்படுகிறது.
ஃபோலியோ எண்ணின் நன்மைகள் என்ன?
- உங்கள் முதலீடுகளைக் கண்காணிப்பதை எளிதாக்குகிறது
- அவர்களின் முதலீட்டுக் குழுவில் உள்ள கணக்குகளின் உரிமையாளர்களை அடையாளம் காண உதவுகிறது
- AMC க்கு முதலீட்டாளரின் தொடர்புத் தகவலை ஒரே இடத்தில் வழங்குகிறது
- தொடர்புத் தகவல், பரிவர்த்தனை தகவல் மற்றும் ஒவ்வொரு முதலீட்டாளரும் நிதிக்கு பங்களித்த பணத்தின் அளவு ஆகியவற்றைக் கண்காணிக்கும்
- வங்கிக் கடன் வழங்குபவர்கள், வழக்கறிஞர்கள் மற்றும் கட்டுப்பாட்டாளர்களுக்கு சில நிதிகள் அல்லது சொத்துக்கள் எங்கு சென்றுள்ளன என்பதைக் கண்டறிந்து சந்தேகத்திற்குரிய மோசடி வழக்குகளைத் தீர்க்க உதவுகிறது.
- பைனான்சியல் அக்கவுண்ட்களின் சரியான தன்மை மற்றும் நம்பகத்தன்மையை உறுதிப்படுத்துகிறது மற்றும் டூப்ளிகேட் லெட்ஜர் என்ட்ரிகளை அடையாளம் காட்டுகிறது
- உங்கள் நிதியின் மதிப்பைக் கண்டறிய உதவுகிறது
- யூனிட்களைத் தக்கவைத்துக்கொள்வது அல்லது விற்பது குறித்த முடிவுகளை எடுக்க உதவும் நிதியினால் ஏற்படும் லாபங்கள் மற்றும் இழப்புகளைக் கண்காணிக்கிறது.
ஃபோலியோ எண்ணைப் பெறுவது எப்படி?
கீழே குறிப்பிடப்பட்டுள்ள 3 வழிகளில் உங்கள் ஃபோலியோ எண்ணைக் கண்டறியலாம்.
| AMC மூலம் ஃபண்ட் அக்கவுண்ட் ஸ்டேட்மென்ட் | கம்ப்யூட்டர் ஏஜ் மேனேஜ்மெண்ட் சர்வீஸ் (CAMS) போன்ற பதிவாளரால் ஒருங்கிணைந்த அக்கவுண்ட் ஸ்டேட்மென்ட் | AMC ஆப் அல்லது வெப்சைட் |
| முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்களில் (SIPs) ஒவ்வொரு மாதமும் மற்றும் பிற சந்தர்ப்பங்களில் அவ்வப்போது வழங்கப்படுகிறது. | பதிவாளர் உங்களது ஒருங்கிணைக்கப்பட்ட பங்குகளை PAN (நிரந்தர கணக்கு எண்) மூலம் வரைபடமாக்குகிறார், மேலும் அது வெவ்வேறு AMC-களுடன் உங்களின் அனைத்து ஃபோலியோ எண்களையும் கொண்டிருக்கும். | ஆப் மற்றும் ஆன்லைன் போர்டல் மூலம் விவரங்களை அணுகலாம் |
ஃபோலியோ எண்ணைக் கொண்டு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிலையை எவ்வாறு சரிபார்க்கலாம்?
1.ஆன்லைன் முறையில்
மொபைல் எண் மற்றும் பான் கார்டு மூலம் பதிவு செய்வதன் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் எளிதாகவும் வசதியாகவும் முதலீடு செய்யலாம். முதலீடு செய்த பிறகு, சில நியமிக்கப்பட்ட வெப்சைட் ஃபோலியோ எண்கள் மூலம் மியூச்சுவல் ஸ்டேட்டஸ் ஐ சரிபார்க்க உங்களை அனுமதிக்கின்றன.
AMC கஸ்டமர் கேர் மூலம்
பான் மற்றும் ஃபோலியோ எண்களை வழங்குவதன் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்க நீங்கள் AMC வாடிக்கையாளர் சேவையை அணுகலாம்.
- ஒருங்கிணைந்த அக்கவுண்ட் ஸ்டேட்மெண்ட் (CAS) மூலம்
CAS என்பது முதலீட்டாளருக்கு அவர்களின் பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் வைப்புத்தொகை கணக்குகள் மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்டு முதலீடு தொடர்பான அனைத்து விவரங்களையும் வழங்கும் ஒரு ஆவணமாகும். இது மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் நிலையை கண்காணிக்க உதவுகிறது.
2) ஃபண்ட்ஸ் வெப்சைட் மூலம்
பிரத்யேக ஃபண்ட்ஸ் வெப்சைட்டில் லாகின் செய்வதன் மூலம் ஃபோலியோ எண் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்டின் நிலையை நீங்கள் சரிபார்க்கலாம்..
- உங்கள் புரோக்கர் மூலம்
நீங்கள் ஒரு புரோக்கர் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்டில் முதலீடு செய்யும் போது, உங்கள் முதலீடுகளின் அனைத்து தகவல்களையும் ஒரு புரோக்கர் அணுகுவதால், உங்கள் ஃபோலியோ எண்ணைப் பெறுமாறு அவர்களிடம் நீங்கள் கோரலாம். உங்கள் ஃபோலியோ எண் மூலம், மியூச்சுவல் ஃபண்ட்டின் முன்னேற்றத்தை புரோக்கர் கண்காணிக்க முடியும்.
ஃபோலியோ எண் முதலீட்டாளருக்கு ஏன் பொருத்தமானது?
ஒரு குறிப்பிட்ட வங்கியுடனான உங்கள் அனைத்துப் பரிவர்த்தனைகளையும் காட்டும் உங்கள் வங்கிக் கணக்கு அறிக்கையைப் போலவே, பரஸ்பர நிதி அறிக்கைகள் உங்களின் அனைத்து முதலீட்டு பரிவர்த்தனைகளையும் தொகுக்கும். இந்த அறிக்கையில் ஃபோலியோ எண் உள்ளது, இது நீங்கள் முதலீடு செய்யும் ஒவ்வொரு முறையும் இந்த எண் ஒரே மாதிரியாக இருப்பதை உறுதிசெய்ய உதவுகிறது. மேலும், நீங்கள் அதே ஃபோலியோ எண்ணைப் பயன்படுத்தினால், உங்கள் முதலீடுகளை AMC மூலம் நிர்வகிப்பது உங்களுக்கு எளிதாக இருக்கும்.
முடிவுரை
ஃபோலியோ எண் என்பது உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளுக்காக AMC வழங்கும் தனித்துவமான அடையாள எண்ணாகும். இந்த எண்ணை நீங்கள் எப்போதும் சேமித்து வைத்திருக்க வேண்டும், ஏனெனில் இது உங்கள் முதலீடுகளின் செயல்திறனைச் சரிபார்த்து அதற்கேற்ப முடிவுகளை எடுக்க உதவும். நீங்கள் ஏற்கனவே மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யவில்லை என்றால், நீங்கள் ஏஞ்சல் ஒன் டிரேடிங் தளத்திற்குச் செல்லலாம்.
