భారతదేశంలో, దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టించడానికి ఆకర్షణీయమైన పెట్టుబడి ఎంపికలకు కరువు లేదు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు బాండ్లు అనేవి పెట్టుబడిదారులు తరచుగా ఎంచుకునే అత్యంత ప్రముఖ పెట్టుబడులలో ఒకటి. సాధారణ లక్ష్యం ఉన్నప్పటికీ, రెండు ఎంపికలు ప్రత్యేక లక్షణాలను కలిగి ఉంటాయి మరియు వివిధ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను సంతృప్తి పరచి ఉంటాయి.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు బాండ్ల మధ్య వ్యత్యాసాన్ని అర్థం చేసుకోవడం మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ సహిష్ణుతతో అలైన్ చేయబడిన సమాచార నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి మీకు సహాయపడగలదు. ఈ ఆర్టికల్‌లో, మేము మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు బాండ్ల భావనలో లోతైన వివరాలు తెలుసుకుంటాము మరియు వాటి ప్రయోజనాలు ఏమిటో అర్థం చేసుకోవడానికి ప్రయత్నిస్తాము.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క ఫండమెంటల్స్
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు వారి దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టి సామర్థ్యాన్ని నిజంగా అభినందించడానికి, ఈ నిర్దిష్ట పెట్టుబడి ఎంపిక యొక్క ప్రాథమికతలను మొదట అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనే భావనలో ఇక్కడ ఒక లోతైన వివరాలు ఇవ్వబడ్డాయి.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి అనేక పెట్టుబడిదారుల నుండి డబ్బును సేకరించే ప్రత్యేక పెట్టుబడి సాధనాలు. అప్పుడు పూల్ చేయబడిన డబ్బు స్టాక్స్, బాండ్లు లేదా రెండింటి కలయిక వంటి విస్తృత శ్రేణి వైవిధ్యమైన సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉపయోగించబడుతుంది. ఇతర మార్కెట్-లింక్డ్ పెట్టుబడుల లాగా కాకుండా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనుభవజ్ఞులైన హైపర్‌లింక్ “https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/what-is-mutual-fund-manager” ఫండ్ మేనేజర్ల ద్వారా వృత్తిపరంగా నిర్వహించబడతాయి, ఇది స్టాక్ మార్కెట్ గురించి తక్కువ జ్ఞానంతో ప్రారంభ పెట్టుబడిదారులకు ఒక ఆదర్శవంతమైన ఎంపికగా చేస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు గురించి కూడా మరింత చదవండి
భారతదేశంలో మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రయోజనాలు
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులకు అనేక ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి; ఈ ప్రత్యేక పెట్టుబడి ఎంపిక యొక్క కొన్ని ప్రయోజనాలను ఇక్కడ చూడండి.
- డైవర్సిఫికేషన్
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాధారణంగా అసెట్ తరగతులు మరియు రంగాలలో వివిధ సెక్యూరిటీల బాస్కెట్‌లో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఇది పెట్టుబడి రిస్క్‌ను విభిన్నంగా చేస్తుంది మరియు ప్రతికూల మార్కెట్ కదలికల సమయంలో ప్రభావం చూపే మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో అవకాశాలను తగ్గిస్తుంది.
- ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్మెంట్
చాలావరకు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి పెట్టుబడిదారుల తరపున పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునే అనుభవజ్ఞులైన ఫండ్ మేనేజర్ల ద్వారా యాక్టివ్గా నిర్వహించబడతాయి. వారు మార్కెట్‌ను క్షుణ్ణంగా విశ్లేషిస్తారు మరియు పెట్టుబడి అవకాశాల కోసం యాక్టివ్గా చూస్తారు, అనేక పెట్టుబడిదారులకు లేని నైపుణ్యం.
- లిక్విడిటీ
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి అత్యంత లిక్విడ్ పెట్టుబడులు మరియు ఏ సమయంలోనైనా రిడీమ్ చేసుకోవచ్చు. అయితే, ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధి గడువు ముగియడానికి ముందు మీరు మీ పెట్టుబడులను రిడీమ్ చేసుకుంటే ఎగ్జిట్ లోడ్ అని పిలువబడే కొన్ని ఫండ్స్ ఫీజు విధించవచ్చు.
- అఫోర్డబిలిటీ
తక్కువ కనీస పెట్టుబడి మొత్తాల కారణంగా అన్ని రకాల పెట్టుబడిదారులకు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ చాలా అందుబాటులో ఉంటాయి. మీరు ఒక సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (హైపర్‌లింక్ ద్వారా కూడా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, ఇక్కడ మీరు మీకు కావలసిన అవధి కోసం ప్రతి నెలా ₹500 వరకు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
- పారదర్శకత
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఫండ్ పనితీరు, పోర్ట్‌ఫోలియో హోల్డింగ్స్ మరియు ఖర్చులపై సాధారణ అప్‌డేట్లను అందిస్తాయి, ఇవి వారి పెట్టుబడిదారులకు అధిక స్థాయి పారదర్శకతను అందిస్తాయి.
బాండ్ల ఫండమెంటల్స్
ఇప్పుడు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఏమిటో మీకు తెలుసు కాబట్టి, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు బాండ్ల మధ్య వ్యత్యాసానికి వెళ్లడానికి ముందు బాండ్ల ప్రాథమికతలను చూద్దాం.
స్టాక్ మార్కెట్లో బాండ్లు ఏమిటి?
బాండ్లు అనేవి మూలధనాన్ని సేకరించడానికి కంపెనీలు, ప్రభుత్వాలు మరియు మునిసిపాలిటీల ద్వారా తరచుగా జారీ చేయబడే స్థిర-ఆదాయ డెట్ సెక్యూరిటీలు. బాండ్లను జారీ చేయడం ద్వారా వారు సేకరించే మూలధనం అప్పుడు వ్యాపార కార్యకలాపాలను నిర్వహించడానికి లేదా అభివృద్ధి కార్యకలాపాల కోసం ఉపయోగించబడుతుంది.
దీనిని సులభంగా ఉంచడానికి, మీరు ఒక బాండ్ కొనుగోలు చేసినప్పుడు, మీరు ముఖ్యంగా జారీ చేసే సంస్థకు డబ్బును రుణం ఇస్తున్నారు. మీ నుండి అప్పుగా తీసుకున్న ఫండ్స్ కు బదులుగా, జారీచేసేవారు ఒక నిర్దిష్ట అవధి వరకు అప్పుగా తీసుకున్న మొత్తం పై క్రమానుగతంగా వడ్డీని చెల్లిస్తారు. అవధి ముగిసిన తర్వాత, ఆ సంస్థ పెట్టుబడిదారుల ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టబడిన అసలు మొత్తాన్ని తిరిగి ఇస్తుంది.
బాండ్స్ పెట్టుబడి యొక్క ప్రయోజనాలు
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లాగానే, బాండ్లు వాటి ప్రయోజనాలను కూడా కలిగి ఉంటాయి, బాండ్లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మధ్య వ్యత్యాసాలకు వెళ్లడానికి ముందు వాటి కొన్ని కీలక ప్రయోజనాలను చూద్దాం.
- స్థిర ఆదాయ స్ట్రీమ్
మీరు బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, మీరు పీరియాడిక్ వడ్డీ చెల్లింపుల ద్వారా క్రమం తప్పకుండా ఒక ఫిక్స్‌డ్ ఆదాయాన్ని పొందుతారు. స్థిరమైన నగదు ప్రవాహాల కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు వారు మంచి పాసివ్ ఆదాయ వనరుగా ఉండవచ్చు.
- క్యాపిటల్ ప్రిజర్వేషన్
ఈక్విటీ సాధనాల కంటే బాండ్లు చాలా తక్కువగా ఉంటాయి. ఈ ప్రత్యేకమైన లక్షణం స్థిరత్వాన్ని అందిస్తుంది మరియు ప్రతికూల మార్కెట్ కదలికల కారణంగా దాని విలువను పోగొట్టుకోవడం నుండి మీ మూలధనాన్ని రక్షిస్తుంది. అంతేకాకుండా, బాండ్లు మెచ్యూరిటీ సమయంలో మీ ప్రిన్సిపల్ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని తిరిగి చెల్లించే వాగ్దానంతో వస్తాయి, ఇది అనేక ఇతర మార్కెట్-లింక్డ్ సెక్యూరిటీలు అందించని భద్రత మరియు హామీని అందిస్తుంది.
- రిస్క్ డైవర్సిఫికేషన్
మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలోని బాండ్లతో సహా దానిని వైవిధ్యపరచడానికి మరియు మొత్తం పెట్టుబడి రిస్క్‌ను తగ్గించడానికి మీకు సహాయపడుతుంది. సాధారణంగా ఈక్విటీ సెగ్మెంట్ ఒక బేరిష్ దశలో వెళ్తున్నప్పుడు బాండ్లు బాగా పనిచేస్తాయి, ఇది ఒక మంచి ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడి ఎంపికగా చేస్తుంది.
- ద్రవ్యోల్బణం పై హెడ్జ్
ద్రవ్యోల్బణం-ఇండెక్స్డ్ బాండ్లు వంటి కొన్ని రకాల బాండ్లు, ద్రవ్యోల్బణ రేట్లలో మార్పులను బట్టి వడ్డీ చెల్లింపులను సర్దుబాటు చేయడం ద్వారా ద్రవ్యోల్బణం నుండి రక్షణ అందిస్తాయి. ఇది ఎల్లప్పుడూ ద్రవ్యోల్బణం పైన ఉండటానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వర్సెస్. బాండ్లు: ఏది మెరుగైనది?
మేము మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వర్సెస్ బాండ్లను సరిపోల్చడానికి ముందు రెండు పెట్టుబడి ఎంపికల్లో ఏది మెరుగైనది అని చూడటానికి, రెండింటి మధ్య కొన్ని కీలక వ్యత్యాసాలను తనిఖీ చేద్దాం.
| వివరాలు | మ్యూచువల్ ఫండ్స్ | బాండ్లు |
| పెట్టుబడి రకం | అనేక పెట్టుబడిదారుల నుండి డబ్బును సేకరిస్తుంది మరియు వివిధ సెక్యూరిటీల బాస్కెట్‌లో పెట్టుబడి పెడుతుంది | వ్యాపార కార్యకలాపాలు లేదా అభివృద్ధి కార్యకలాపాల కోసం మూలధనాన్ని సేకరించడానికి కంపెనీలు, ప్రభుత్వాలు మరియు మునిసిపాలిటీల ద్వారా జారీ చేయబడింది |
| యాజమాన్యం | మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క ఆస్తులలో పెట్టుబడిదారులు ఒక భాగాన్ని కలిగి ఉంటారు | సంస్థ జారీ చేసిన వ్యక్తిగత బాండ్లను కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిదారులు |
| మేనేజ్మెంట్ | ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజర్ల ద్వారా యాక్టివ్గా నిర్వహించబడుతుంది | బాండ్లు ఏ అనుభవజ్ఞులైన వ్యక్తి ద్వారా నిర్వహించబడవు |
| రిస్క్ | మీరు పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్ రకాన్ని బట్టి మారుతుంది | ఈక్విటీ పెట్టుబడులతో పోలిస్తే సాధారణంగా తక్కువ రిస్క్‌గా పరిగణించబడుతుంది |
| రిటర్న్స్ | రిటర్న్స్ క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్ మరియు డివిడెండ్ చెల్లింపుల రూపంలో ఉంటాయి | రిటర్న్స్ పెట్టుబడి పెట్టిన క్యాపిటల్ పై ఫిక్స్‌డ్-వడ్డీ చెల్లింపుల రూపంలో ఉంటాయి |
| లిక్విడిటీ | చాలా లిక్విడ్ మరియు పెట్టుబడి వ్యవధిలో ఏ సమయంలోనైనా రిడీమ్ చేసుకోవచ్చు | బాండ్లు యాక్టివ్గా ట్రేడ్ చేయబడితే తప్ప, మ్యూచువల్ ఫండ్స్తో పోలిస్తే తక్కువ లిక్విడ్ |
| ఫీజులు | ఖర్చు నిష్పత్తి మరియు ఎగ్జిట్ లోడ్ అనేవి మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌కు సంబంధించిన సాధారణ ఛార్జీలు. | బ్రోకరేజ్ ఫీజులు మరియు ట్రాన్సాక్షన్ ఖర్చులు బాండ్లతో ముడిపడి ఉన్న అత్యంత సాధారణ ఛార్జీలు. |
ఇప్పుడు మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు బాండ్ల మధ్య వ్యత్యాసాలను చూసారు, మీరు ఏది పెట్టుబడి పెట్టాలి? దురదృష్టవశాత్తు, సమాధానం నేరుగా ఉండదు మరియు ఇది మీ పెట్టుబడి శైలి, రిస్క్ ప్రొఫైల్ మరియు పెట్టుబడి హారిజాన్ వంటి అనేక అంశాల ఆధారంగా ఉంటుంది.
ఉదాహరణకు, మీరు అధిక సంపద సృష్టి సామర్థ్యం కోసం చూస్తున్న మధ్యస్థ నుండి దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హారిజాన్‌తో రిస్క్-అగ్రెసివ్ పెట్టుబడిదారు అయితే, మీరు ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని పరిగణించవచ్చు. మీరు క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్ నుండి ప్రయోజనం పొందడమే కాకుండా ఎప్పటికప్పుడు డివిడెండ్ చెల్లింపులను కూడా ఆనందించవచ్చు.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్తో, మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న ఫండ్ రకాన్ని ఎంచుకునే స్వేచ్ఛను మీరు పొందుతారు. వాస్తవానికి, మీరు బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో కూడా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, అయితే ఇది మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను నెరవేర్చినట్లయితే.
అలాగే, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి కొత్త అయితే మరియు స్టాక్ మార్కెట్ గురించి చాలా తక్కువ జ్ఞానం లేదా అవగాహన కలిగి ఉంటే, మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది ఫండ్ మేనేజర్లు వృత్తిపరంగా వారిని ఫీల్డ్‌లో దశాబ్దాల అనుభవంతో నిర్వహించడానికి మార్గం కావచ్చు.
మరోవైపు, మీరు ఒక దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హారిజాన్ కలిగి ఉన్న మధ్యస్థ రిస్క్ తీసుకునే వ్యక్తి అయితే, మీరు బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని పరిగణించవచ్చు. సాధారణ వడ్డీ చెల్లింపులు అనుబంధ ఆదాయంగా పనిచేయవచ్చు, ఇది మీ నెలవారీ ఖర్చులను అధిగమించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. అదనంగా, ద్రవ్యోల్బణం-ఇండెక్స్డ్ బాండ్లు వంటి కొన్ని రకాల బాండ్లతో, వడ్డీ చెల్లింపులు ప్రస్తుత ద్రవ్యోల్బణ రేట్లకు అనుగుణంగా ఆటోమేటిక్‌గా సర్దుబాటు చేయబడతాయి.
ముగింపు
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు బాండ్లు రెండూ బాగా వైవిధ్యమైన పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క అవసరమైన భాగాలు. ప్రతి పెట్టుబడి ఎంపిక ప్రత్యేక ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది మరియు వివిధ పెట్టుబడిదారు ప్రాధాన్యతలు మరియు లక్ష్యాలను నెరవేర్చుతుంది. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో రెండు పెట్టుబడులతో సహా దీర్ఘకాలంలో సంపదను సృష్టించడానికి ఒక వివేకవంతమైన మార్గం.
FAQs
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు బాండ్ల మధ్య ప్రాథమిక వ్యత్యాసం ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి అనేక పెట్టుబడిదారుల నుండి డబ్బును సేకరించే మరియు వివిధ సెక్యూరిటీల బాస్కెట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి దానిని ఉపయోగించే ప్రత్యేక పెట్టుబడి సాధనాలు. మరోవైపు, బాండ్లు అనేవి కార్పొరేషన్లు లేదా ప్రభుత్వం వారి కార్యకలాపాల కోసం మూలధనాన్ని సేకరించడానికి జారీ చేయబడే ఫిక్స్‌డ్-ఆదాయ డెట్ సెక్యూరిటీలు.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు బాండ్లు పెట్టుబడిదారులకు రాబడులను ఎలా జనరేట్ చేస్తాయి?
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్రాథమికంగా క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్ ద్వారా రాబడులను జనరేట్ చేస్తాయి. అందువల్ల, కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్‌కు అదనంగా డివిడెండ్ చెల్లింపుల ద్వారా రిటర్న్స్ కూడా అందిస్తాయి. అంతలో, బాండ్లు, వడ్డీ చెల్లింపుల రూపంలో పీరియాడిక్ రాబడులను అందిస్తాయి మరియు మెచ్యూరిటీపై ప్రిన్సిపల్ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని తిరిగి ఇస్తాయి.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి సంబంధించిన ఖర్చులు ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్స్తో, పెట్టుబడిదారులు ఖర్చు నిష్పత్తి మరియు ఎగ్జిట్ లోడ్ వంటి ఖర్చుల గురించి తెలుసుకోవాలి. అయితే, బాండ్లతో, బ్రోకరేజ్ ఫీజులు మరియు ట్రాన్సాక్షన్ ఛార్జీలు ఉండవచ్చు. పెట్టుబడి ఎంపికలను మూల్యాంకన చేసేటప్పుడు ఈ ఖర్చులను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం అవసరం.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు బాండ్ల మధ్య ఎంచుకునేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు ఏ అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి?
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు బాండ్ల మధ్య ఎంచుకునేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకునే ముందు వారి పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, రిస్క్ ప్రొఫైల్, పెట్టుబడి హారిజాన్, లిక్విడిటీ అవసరాలు మరియు పన్ను పరిణామాలు వంటి అంశాలను పరిగణించాలి.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు బాండ్లు ఎలా లిక్విడ్ ఉంటాయి?
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాధారణంగా చాలా లిక్విడ్గా ఉంటాయి మరియు ఏ సమయంలోనైనా రిడీమ్ చేసుకోవచ్చు. అయితే, బాండ్లకు సంబంధించి, వారు అందరూ మ్యూచువల్ ఫండ్స్గా అదే స్థాయి లిక్విడిటీని ఆనందించరు. వాస్తవానికి, యాక్టివ్గా ట్రేడ్ చేయబడిన విధంగా కానందున కొన్ని రకాల బాండ్లు తక్కువ లిక్విడిటీని కలిగి ఉంటాయి.
